某日早晨，招商銀行上海長樂支行的會計(jì)柜員們照例開始忙碌的工作。突然，一陣急促的電話玲聲響起，“我們這里有家客戶好像遇到詐騙了！”本以為這只是平時在電視、短信中看到的警方電信詐騙提醒，現(xiàn)在卻真實(shí)地發(fā)生在身邊，而且還是跨國詐騙。
上海某生物醫(yī)藥科技公司通過招商銀行長樂支行辦理了1筆135萬美元的境外匯款。由于該企業(yè)經(jīng)常辦理此類性質(zhì)的業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)外匯會計(jì)按正常的審核流程及時處理匯出。由于客戶對該筆有匯款時效要求，因此支行柜員特別留心，時刻關(guān)注著匯款進(jìn)程。兩天后，柜臺收到境外行電文，上面寫著“收款方賬戶涉嫌詐騙請確認(rèn)”。支行外匯會計(jì)高度重視，立刻聯(lián)系分行確認(rèn)解決方案，并轉(zhuǎn)告客戶經(jīng)理該筆款項(xiàng)有可能涉嫌詐騙，請盡快聯(lián)系企業(yè)確認(rèn)。但由于收款方與該企業(yè)簽有相應(yīng)的許可費(fèi)授權(quán)協(xié)議，之前也匯過前期費(fèi)用，該電文并未引起客戶企業(yè)的警覺，仍舊回復(fù)對方銀行請盡快入賬。
過了兩天，仍未收到款項(xiàng)的收款方聯(lián)系了匯款人。這時候客戶企業(yè)才幡然醒悟，工作郵箱被黑客攻擊，修改了收款方信息！錢已經(jīng)匯出，又是跨國作案，追回的可能性微乎其微。然而，招商銀行的柜員和客戶經(jīng)理并未放棄，哪怕只有百分之一的希望，也要做百分百的努力！時間不等人，越早處理追回的可能性就越大，但是目前面臨著的一大難點(diǎn)就是收款方為美國的公司，雙方存在著時差，往往對方發(fā)送電文的時間都在國內(nèi)銀行的非工作時間。招行總、分行安排值班人員隨時待命，及時與對方銀行收發(fā)電文。一封封退匯電文不停發(fā)送、一個個越洋電話持續(xù)溝通。經(jīng)過兩周的不懈努力，對方銀行終于退匯了，款項(xiàng)一分不少地回到了企業(yè)的賬戶。
“還好碰上的是招商銀行。原本我們都不太報希望了，是你們幫我們追回了資金。太感謝了！”招商銀行不推諉不放棄，發(fā)揮團(tuán)隊(duì)合作的優(yōu)勢，多方聯(lián)絡(luò)，成功阻止了一筆大金額的跨國詐騙，幫企業(yè)追回了款項(xiàng)。事后，招商銀行上海分行還從企業(yè)的角度出發(fā)，為企業(yè)的財(cái)會人員舉辦了一場防范詐騙的專題講座，提高他們的風(fēng)險防范意識，防止此類事件再發(fā)生。
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